Importi, conti e strumenti descrivono ciò che una famiglia possiede.
La continuità richiede di conoscere anche la logica delle decisioni.
Sapere dove, sapere perché
Un familiare può sapere dove si trova il capitale e ignorare perché alcune risorse sono investite a lungo termine.
Può anche ignorare perché altre risorse sono liquide o quale perdita il piano sia in grado di sostenere.
In un momento delicato, queste informazioni diventano decisive.
Quando i criteri non sono scritti
Se i criteri restano nella testa di un'unica persona, ogni cambiamento richiede di ricostruirli.
Un calo dei mercati, una spesa inattesa o un passaggio di responsabilità può trasformarsi in una serie di decisioni scollegate.
Una logica documentata
Documentare obiettivi, vincoli e regole di revisione rende il patrimonio più comprensibile.
Chi riceve nuove responsabilità può conoscere il ruolo delle diverse parti e distinguere una scelta prevista da una reazione del momento.
Il passaggio tra generazioni
Questo lavoro accompagna la pianificazione successoria e la preparazione delle nuove generazioni.
Deve essere coordinato con gli strumenti legali e fiscali individuati dai professionisti competenti, e aggiornato quando cambiano persone ed esigenze.