Consulenza finanziaria per privati, in tutta Italia
Per chi ha già un patrimonio in banca, in polizze o in titoli di Stato: analisi e raccomandazioni personalizzate.
Il servizio è continuativo, dura un anno e si svolge anche in videochiamata.
Che cosa comprende la consulenza
Il servizio, previsto dal Testo unico della finanza, comprende:
- L'analisi dell'intero portafoglio, anche se è distribuito fra più banche o assicurazioni.
- La valutazione dell'efficienza dei prodotti che possiedi, compresi i loro costi.
- Se serve, una nuova asset allocation, con le operazioni consigliate per realizzarla.
- Le raccomandazioni su titoli, fondi, SICAV e prodotti assicurativi o bancari.
La differenza con il consulente della banca
Le raccomandazioni non seguono un catalogo: la società è indipendente da emittenti, banche, SIM e SGR.
La società non esegue operazioni e non può detenere fondi o titoli dei clienti.
Con il tuo consenso, la società può visionare i tuoi conti, senza alcun potere di operare.
La decisione di eseguire le operazioni consigliate resta sempre tua.
Il metodo: 5 passaggi e un supporto costante
Analisi
Al questionario MiFID aggiungiamo orizzonte temporale ed esigenze.
Strategia
Ripartiamo il capitale fra breve, medio e lungo termine, con una riserva.
Illustrazione del piano
Ti presentiamo obiettivi e strumenti e motiviamo ogni scelta.
Esecuzione
Esegui le operazioni presso la tua banca, anche con noi in videochiamata.
Monitoraggio
Segnaliamo ribilanciamenti e modifiche del piano, in videochiamate periodiche.
Il supporto resta costante, via chat, WhatsApp, email e videochiamata.
La consulenza continuativa di un anno
Comprende analisi, piano finanziario, spiegazione e monitoraggio degli investimenti.
Entro 30 giorni dalla fine di ogni trimestre, il rendiconto su composizione e andamento del portafoglio.
Entro 60 giorni dalla fine dell'anno, il rendiconto annuale con raccomandazioni, costi e oneri.
Ogni anno, la verifica dell'adeguatezza del portafoglio con il questionario aggiornato.
Il compenso: una parcella, su preventivo
Il preventivo personalizzato, con modalità e tempi di pagamento, viene consegnato prima della firma del contratto.
L'importo dipende dal patrimonio e dalla sua complessità, dagli obiettivi, dalla tolleranza al rischio e dal tempo di analisi.
Per legge e per contratto la parcella è il solo compenso della società: gli incentivi da terzi sono vietati.
Leggi l'informativa precontrattuale
Un consulente responsabile, anche a distanza
A ogni cliente è assegnato un consulente responsabile, che segue un numero limitato di persone.
Gran parte dei rapporti si svolge online, in videochiamata, con lo schermo condiviso.
Raccomandazioni e conferme sono trasmesse tramite una piattaforma dedicata, per email o per PEC.
I consulenti e le 11 sedi
I fattori ESG nella scelta degli strumenti
Il questionario raccoglie anche le tue preferenze sui fattori ambientali, sociali e di governance (ESG).
Le preferenze valgono per il portafoglio intero: un singolo strumento può discostarsene per ragioni di rischio.
Pianificazione previdenziale, familiare e successoria
La società svolge anche quattro attività distinte dalla consulenza in materia di investimenti:
Integrazione pensionistica
Individuazione e stima dei rischi del nucleo familiare
Pianificazione finanziaria personale e familiare
Pianificazione successoria
Ognuna ha un contratto e un compenso propri e non rientra nella vigilanza della Consob e dell'OCF.
Le recensioni dei clienti sulla consulenza
Opinioni dei clienti. I risultati ottenuti in passato non sono indicativi di quelli futuri.
«Ci deve essere anche una spiegazione di quello a cui si va incontro.» — Calogero «Anche la parte di assistenza è fondamentale.» — Ugo